三證合一后如何辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)？交通銀行和國家工商行政管理局發(fā)布了企業(yè)三證融合后如何進(jìn)行支付結(jié)算的官網(wǎng)公告。企業(yè)三證合一后辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)的明細(xì)主要包括以下四個(gè)方面:港幣單位銀行賬戶業(yè)務(wù)提供的單據(jù)；將港元銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)錄入競賽規(guī)則；銀行賬戶數(shù)據(jù)變更及公司銀行賬戶年檢。
(一)辦理港元單位銀行賬戶業(yè)務(wù)提供的證明。
金融銀行(以下簡稱銀行)為單位客戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)區(qū)分實(shí)行“三證合一”的企業(yè)、貧困農(nóng)民專業(yè)知識會員(以下簡稱注冊上海公司)、未列入“三證合一”的集團(tuán)工商戶、行政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、社會團(tuán)體等其他組織的單位(以下簡稱其他組織)，要求其提供真實(shí)有效的信息。
營業(yè)執(zhí)照
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營業(yè)執(zhí)照
企業(yè)(包括加載綜合社會中金融機(jī)構(gòu)的字符營業(yè)執(zhí)照和改革過渡期使用的“四號”、“二號”營業(yè)執(zhí)照)辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)仍要求其提供金融登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證；持有電子營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)當(dāng)由已配備電子營業(yè)執(zhí)照認(rèn)定材料的銀行辦理，并留存電子營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。
在改革過渡時(shí)期，企業(yè)憑原營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)登記證、政府組織機(jī)構(gòu)代碼證辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)，銀行仍應(yīng)遵循《港幣銀行結(jié)算賬戶必要管理辦法》(交通銀行令〔2003〕5號)及相關(guān)明確規(guī)定。企業(yè)注銷原營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)和政府組織機(jī)構(gòu)代碼證的，銀行應(yīng)要求其在辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)前到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)辦理新的營業(yè)執(zhí)照。
2.集團(tuán)工商業(yè)戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)要求提供集團(tuán)工商業(yè)戶的營業(yè)執(zhí)照和財(cái)務(wù)登記證，不提供組織政府的組織機(jī)構(gòu)代碼證。
3.其他機(jī)構(gòu)辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，銀行仍遵循《港元銀行結(jié)算賬戶必要管理》及相關(guān)明確規(guī)定。
(2)將港元銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的相關(guān)數(shù)據(jù)錄入競賽規(guī)則。
1.對于營業(yè)執(zhí)照上加載綜合社會金融機(jī)構(gòu)字符的企業(yè)，銀行進(jìn)入港元銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱賬戶管理系統(tǒng))時(shí)，在“工商營業(yè)執(zhí)照”、“配額登記證號”、“地租登記證號”等字符串中輸入綜合社會金融機(jī)構(gòu)18個(gè)字符；在統(tǒng)一社會金融機(jī)構(gòu)字符總數(shù)第9-17位輸入“組織和政府機(jī)構(gòu)字符”字符串。
2.在改革過渡期內(nèi)，對于使用“四號”、“二號”營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，我行應(yīng)根據(jù)常駐工商行政管理、金融和全面質(zhì)量新技術(shù)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的相關(guān)明確規(guī)定，將編碼方式拆分為營業(yè)執(zhí)照號碼、金融登記護(hù)照號碼和機(jī)構(gòu)政府機(jī)構(gòu)字符，分別錄入賬戶管理系統(tǒng)的相應(yīng)字符串。
3.集團(tuán)工商戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)的，銀行進(jìn)入賬戶管理系統(tǒng)時(shí)，15家集團(tuán)工商戶的營業(yè)執(zhí)照J(rèn)A中錄入“工商營業(yè)執(zhí)照”；“定額登記證號”和“租金登記證號”錄入財(cái)務(wù)登記證號。無需輸入“組織和政府機(jī)構(gòu)性質(zhì)”。
4.其他機(jī)構(gòu)辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)的，銀行仍按照《港幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理需要》(銀發(fā)〔2007〕74號)及相關(guān)明確規(guī)定，在賬戶管理系統(tǒng)中錄入上海公司相關(guān)元代理登記。
(3)銀行賬戶數(shù)據(jù)變更和銷戶。
1.已開立銀行賬戶的企業(yè)，在綜合社會金融機(jī)構(gòu)字符營業(yè)執(zhí)照變更后，應(yīng)盡快在開戶銀行變更銀行賬戶數(shù)據(jù)。銀行通過日常業(yè)務(wù)和年檢發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)與企業(yè)原許可數(shù)據(jù)不完全一致的，應(yīng)盡快通知企業(yè)變更銀行賬戶數(shù)據(jù)。
2.銀行辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)與企業(yè)原許可數(shù)據(jù)不完全一致，應(yīng)要求企業(yè)在營銷賬戶前變更銀行賬戶數(shù)據(jù)。
(四)單位銀行賬戶年檢。
銀行的銀行賬戶年檢可以通過但不限于以下方式進(jìn)行:
1.要求儲戶提交支付憑證；
2.與公安部門、工商行政管理等機(jī)構(gòu)核對；代理上海公司注冊
3.提交給第三方專業(yè)知識政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)證；
4.回訪客戶或調(diào)查訪問；
5.通過中央政府或其相關(guān)官方代理人注冊上海公司網(wǎng)進(jìn)行查詢；
6、審核利息憑證等方法。
銀行應(yīng)保存年度賬目的紙質(zhì)副本或電子記錄和信息。
