2018年5月23日，交通銀行發布《關于在體制改革中取消發放企業銀行賬戶開戶許可證的通知》，經中華人民共和國國務院批準。
中央銀行決定在體制改革中取消發放企業銀行開戶許可證。中國人民銀行在體制改革周邊地區的分支機構將銀行為企業開立的基本利息賬戶由審批制改為備案制，仍發放基本利息賬戶開戶許可證。
換句話說，
體制改革周邊地區的銀行在對企業身份、開戶意愿的可信度、利息賬戶的一致性進行審查后，可以為符合條件的企業開立利息賬戶，這還需要央行的批準。
這一死是根本的好處！雖然銷戶許可只是在體制改革的周邊地區，但離全省全面月度實施已經不遠了！
現在要講的是有限公司注冊程序，加強對一個人銀行賬戶轉賬的管理。
特別是私房戶和私房戶之間，私房戶和公戶之間的轉賬都有20多萬，所以要仔細看！
企業轉讓的交易行為有哪些
更容易被金融和銀行盯上？
大額支付:
交通銀行在2007年3月1日實施的《大額和可疑港元支付交易調查報告必要管理》中對大額交易進行了定義:
(1)聯合體法人、其他組織和集團工商戶(以下統稱單位)之間的金額
人均100
境外投資轉移支付；
(2)
配額是人均20
境外投資的現金收付，包括現金存款、現金支取和現金出借、現金票據和現金票據支付；
(3)一個銀行結算賬戶和一個銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間的金額
人均20
現金轉賬。
如發生大額交易，銀行應執行以下操作:
大額轉賬支付由銀行通過相關系統與支付交易監控系統連接。并于交易日起第二個節假日向中國人民銀行總行作出調查報告。
大額現金收付由銀行通過其業務辦理，即有限公司的登記手續或書面調查報告。應在業務發生之日起第二個節假日向中國人民銀行當地分支機構報送，并轉中國人民銀行總行。
可疑交易:
如果你涉及到以下情況，你要小心…
(1)短期內，資金集中轉入轉出或集中轉入轉出。
這是想忘記嗎？你要帶著錢潛逃到國外嗎？
(2)資金收付的幅度和金額與企業的經營規模明顯不符。
你，一個賣日用品的小公司，永遠有百萬的山河。你在做什么而不是洗錢？
(3)資金流入和收益與企業經營范圍明顯不一致。
作為一個休閑工作者，你整天收到鋼鐵公司的大額轉賬，然后轉到華特迪士尼公司。這樣合適嗎？
(4)資金收付有限公司的登記手續在短時間內頻繁發生在同一收款人和付款人之間。
你現在已經轉給何總100萬了。謝謝你給他轉了200萬。兩天后，他轉了500萬給你。你以為這樣就能不引起別人的注意嗎？
(5)占用多年的賬戶因未知因素突然開立，短時間內收到并支付大量資金。
這家公司已經被放棄很久了。前段時間突然脫胎換骨，沒什么生意，但是有大量資金轉賬。你是彩票嗎？還是牽扯到什么黑幕了？
(六)現金存取的金額、幅度和用途與其長期現金收支顯著不一致的；或者一個人的銀行結算賬戶短時間內累計人均現金收付100。
用現金支付有限公司的注冊手續很容易。這個肯定會查。你見過系列里的毒販和毒販嗎？一切都是為了拿走現金...
(7)開戶、銷戶頻繁，銷戶前收付款金額較大。
沒事就去銀行開戶。每個銀行都迫不及待地想擁有你的賬戶。一旦有大額交易，你就不敢查了。如果轉賬，可以快速銷戶。不被懷疑才怪...
金稅三期系統建立以來，金融和銀行實現了數據共享，就像為納稅編織的網，讓懲罰無處可逃！
謝謝提醒經理們，長期交易很難謹慎轉賬，不是說我們賬戶里的錢不多，而是今天
稅務局和銀行的數據都是實時的，通常銀行是沒興趣查你的，但是稅務局可能會珍惜你公司最近的收支…
企業不想走運！
只要動態數據檢查不正確，稅率低，系統就會發出警告。
想節稅，就要拿審核權，而不是藥單偷稅漏稅！
這篇文章可能是:燕子學會計，稅收來來去去，馬靖昊講會計，帶頭。
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